Dá sa v dedičskej zmluve dohodnúť, že sa o mňa dedič postará alebo mi bude platiť rentu?

Dnes sa opatera „za byt“ rieši najčastejšie darovaním alebo predajom s vecným bremenom doživotného bývania. Darovanie s plnením až po smrti je neplatné (§ 628 ods. 3 OZ).

Po novom zákon výslovne pripúšťa odplatnú dedičskú zmluvu: „Za povolanie dediča možno dohodnúť odplatu, najmä poskytovanie zaopatrovacej renty alebo poskytovanie zaopatrenia“ (§ 1740 ods. 3). Poručiteľ ostáva vlastníkom až do smrti a dedič za dedičstvo vopred platí alebo sa stará.

Čo dohodnúť:

• Zákaz scudzenia a zaťaženia bytu zapísaný v katastri, aby dedič mal istotu (§ 1744 ods. 2).
• Dôvody odstúpenia, napríklad omeškanie s rentou, a vyrovnanie pri odstúpení (§ 1745).
• Náhradného dediča pre prípad, že dedič zomrie skôr. Inak zmluva zanikne a dedičia dediča môžu žiadať len vrátenie obohatenia (§ 1748).
• Ak je dedičom firma, pamätajte, že dediť môže aj právnická osoba (§ 1731 ods. 1).

Riziká:

• Povinný podiel detí: zmluva je neplatná v časti, ktorá ukracuje potomka, ak sa ten neplatnosti dovolá (§ 1841). Riešením je zmluva detí o zrieknutí sa dedičstva (§ 1779).
• Dlhy: dedič preberá aj dlhy poručiteľa do výšky ceny dedičstva (§ 1878).
• Zdravotnícke a sociálne zariadenia: pri zmluve o zaopatrení nesmú byť povinnou osobou (§ 1396 ods. 2). Pri dedičskej zmluve takýto zákaz výslovne nie je. Hrozí však spor o obchádzanie zákona.

Alternatívy bez dedenia: zmluva o zaopatrovacej rente (§ 1391, notárska zápisnica podľa § 1392) alebo zmluva o zaopatrení, pri ktorej sa majetok prevádza hneď (§ 1395).

Prechodné pravidlo: odplatnú dedičskú zmluvu uzatvárajte až od 1. 7. 2027. Skoršia sa pri dedení neberie do úvahy (§ 1917). Daňové posúdenie renty a podrobnosti registrácie má doriešiť sprievodná legislatíva, ktorá zatiaľ nie je známa.

Praktický tip: rozsah opatery opíšte konkrétne (frekvencia návštev, nákupy, lieky, hodiny). Pri sporoch o „neplnenie“ sa bude vychádzať práve z textu zmluvy.